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J-REIT(不動産投資信託)のおすすめよりもOwnersBookの利回りが高い件

不動産

投資信託をやったことがある方でしたら、「J-REITのおすすめ商品ないかな〜」と探したことがある方も、いらっしゃるのではないでしょうか?

ちなみにREIT(リート)とは、「Real Estate Investment Trust(不動産投資信託)」の略称です。

この「不動産投資信託」とは、投資家から資金を集めて不動産投資を実行し、その不動産投資で得た賃料収入などを投資家に分配する金融商品です。

J-REITの「J」はJapanですので、つまりJ-REITは「日本版の不動産投資信託」ということになります。

J-REITは数年前から人気の投資信託ですが、実は近年では「OwnersBook」などのクラウドファンディングで不動産投資をする「ソーシャルレンディング」という利回りが更に高い金融商品も出てきていますので、今回J-REITと比較しながらご紹介します。

J-REITとOwnersBookの商品性の違い

J-REITとOwnersbookの違い

まず、J-REITとOwnersBookの商品性の違いを紹介します。

J-REITは、ご存知の方も多いかと思いますが「不動産投資信託」のことになりますので、つまるところは「投資信託」の一種です。

J-REITは大体10万円程度から購入ができますので、実際の不動産投資と比べると敷居は低いと言えるでしょう。

J-REITは、投資家から集めた資金を元に信託会社が不動産物件などを運営し、その事業で得られた利益を投資家に分配していく仕組みです。

ですが、J-REITは今ではかなり種類がありますので、投資信託の中には、「J-REITに投資をするJ-REIT」などもあり、正直投資家は具体的にどの物件に投資しているかは分からないことが多いです。

なので、基本的にJ-REITに投資をするとなると、ざっくり「こういうジャンルに投資している商品ですよ〜」という説明がされている「投資信託」を購入することになります。

OwnersBookはソーシャルレンディング

一方、OwnersBookは「ソーシャルレンディング」というビジネスモデルになります。

つまりは、インターネット上で、お金を借りたい人と貸したい人をマッチングさせるビジネスです。

ですので、投資家である私たちからお金を集めて、そのお金を不動産会社などに貸し付けて、金利収入を得るビジネスモデルになります。

お金を貸した不動産会社が、しっかりお金を返済してくれれば、リターン(金利収入)が得られるというビジネスモデルになっています。

このOwnersBookの良いところは、具体的に「どんな不動産会社がどんな不動産物件に投資するのか?」を確認することができる点です。

例えばOwnersBookのサイトでは、下記のような募集概要を確認できたりします。

OwnersBookの募集概要の例

東京都港区芝大門に所在する店舗・事務所ビルの区分所有(物件①)と、東京都世田谷区北沢に所在するアパート1棟(物件②)を担保とする「シニアローン(物件①②共に)」への投資となります。

 

物件①を所有する総合不動産会社A(貸付先1)に12,000万円、物件②を所有する総合不動産会社D(貸付先2)に50万円、合計12,050万円の貸付を行います。

ここまで案件を記載してくれるJ-REIT(不動産投資信託)はありませんので、投資家がしっかりと個別案件を確認できる点は、とても良いように思います。

また、まるで自分が不動産オーナーになったかのような気持ちで投資することができますので、不動産投資の練習にもなるかもしれません。

J-REITとOwnersBookの利回りの違い

J-REITの平均的な利回りは3%程度です。

たまに4~5%台の商品もありますが、あまり数は多くないでしょう。

一方、OwnersBookの平均利回りは5~6%となっており、J-REITランキングの上位商品より利回りが高くなっています。

実際にOwnersBookのこれまでの案件利回りを確信してみても、14.6%や8.8%などの高利回り案件もありました。

OwnersBookの高利回り商品の例

OwnersBookの高利回り商品

ですが、残念ながらこのような案件は募集開始すぐに埋まってしまい、早い者勝ちのような形になってしまいますので、まずはOwnersBookに無料登録しておくと良いでしょう。

運用期間が4~6ヶ月でこの利回りのリターンをもらえる案件はJ-REITにはありませんので、こういう案件もあるという点で、OwnersBookには今後も期待できるように思います。

Ownersbookの運営会社の信頼性は?

OwnersBookの運営会社

ここまで色々とOwnersBookの案件の良い面をお伝えしてきましたが、そもそもOwnersBook自体の信頼性は大丈夫なのでしょうか?

以前も新しい資産運用という記事で紹介しましたが、OwnersBookはロードスターキャピタルという会社が運営しています。

ロードスターキャピタルは2012年に設立された若い会社ですが、インターネット上に自社の財務情報も公開しており、透明性が高く、業績は好調に推移している企業です。

OwnersBookの業績は好調推移中

OwnersBookの業績

資本金は5億4,955万円(資本準備金とあわせて10億8,910万円)、役職員は32名とまだまだベンチャー企業ではありますが、この5年間でなんと売上を50億円にまで伸ばしている急成長企業です。

また、金融庁などの各種登録もしっかりと済んでいます。

  • 第二種金融商品取引業、投資助言・代理業 関東財務局長(金商)第2660号
  • 宅地建物取引業 東京都知事(2)第94272号
  • 総合不動産投資顧問業 国土交通大臣 総合 - 第147号

更に、各種団体や協会にも加入されています。

  • 一般社団法人 日本投資顧問業協会
  • 一般社団法人 Fintech協会
  • 一般社団法人 不動産証券化協会
  • 公益社団法人 全国宅地建物取引業保証協会

加えて、下記のような大手銀行とも取引があるようです。

  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • 三菱東京UFJ銀行
  • りそな銀行

経営陣も元ゴールドマン・サックス・リアルティジャパン出身などのベテランメンバーが揃っている会社ですので、明日潰れるような会社ではないですし、なかなか信頼性が高く今後が期待できる企業と言えるでしょう。

OwnersBookに関してはインターネット上での評判や口コミなども上々ですので、J-REITを検討されていた方は、一度新しい金融サービスを提供する「OwnersBook」も、資産運用の選択肢にいれてみても良いように思います。

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