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ウェルスナビの株価はまだ無いけれども実績と関連銘柄はある件

ロボアドバイザー

近頃は放ったらかしの資産運用サービス「ロボアドイザー」が話題です。

ロボアドイザーは簡単に説明すると、自分に最適な資産運用を勝手にコンピューターがやってくれるサービスです。

ロボアドバイザーサービスを提供する代表企業にはウェルスナビがありますが、未上場企業のためにまだ株価はついていません。

ただ、ウェルスナビの株主には3メガバンクグループなどが入っており、株主のプレッシャーもあるかと思いますので、今後順調に成長していけば上場する可能性は十分にあるでしょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)の関連銘柄は?

残念ながらまだ上場はしておらず株価は付いていないウェルスナビですが、ウェルスナビの「関連銘柄」と呼べる株はあります。

ズバリ言ってしまうと、今の所はSBIグループとネクシーズグループです。

SBIは銀行や証券などの各種金融サービスを提供している会社ですのでご存知の方も多いかと思いますが、SBIはウェルスナビと連携して「WealthNavi for SBI証券」というサービスを提供しています。

また、ネクシーズグループは、LEDレンタル・電子雑誌制作・着物着付け教室など様々な事業を行う会社を傘下に持つ事業持株会社で、現在は東証一部に上場しています。

ネクシーズグループは様々な事業を行なっているわけですが、傘下にネクシーズ・トレードという会社を保有しており、SBI証券やウェルスナビの取次をしているため、ウェルスナビの好材料ニュースが株価に反映されることがあるといった形になります。

それでは、そもそもウェルスナビはどんなサービスなのでしょうか?

WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

ウェルスナビは上述したように、ロボアドバイザーサービスの一つです。

要は、完全にロボットにお任せする資産運用です。

自動で売買してくれたり、自動で税金を最適化してくれたりと、とにかく自分で考える必要がないという点が楽チンです。

ちなみにウェルスナビは以前は最低投資額が100万円と敷居が高かったのですが、現在は30万円から投資が可能になっています。

特にウェルスナビは、インターネット上で簡単なアンケートに答えるだけで、自分にあった資産運用スタイルで自動で資産運用してくれるため、近年人気を集めています。

自分で投資について勉強するのがめんどくさい方や、銀行に預けておいてもお金増えないしなんかないかな〜と考えている人などにとっては、とても良いサービスのように思います。 

WealthNavi(ウェルスナビ)のメリット・デメリットは?

ここまで色々とウェルスナビの良い点をお伝えしてきましたが、改めてウェルスナビのメリットとデメリットを考えてみます。

メリットは上述したように「完全にお任せで良い」点です。

あとは自分に合った運用スタイルで運用してくれる点でしょうか。

一方デメリットは、「運用結果はウェルスナビ株式会社の腕次第」という点です。

「自分で運用するよりはうまくやってくれるだろう」「そもそも自分で運用するのが面倒臭い」と考える人にとっては良いと言えますが、ウェルスナビさんを完全に信頼することになりますので、ウェルスナビさんがダメだと運用結果も当然ダメになります。

ちなみにインターネット上では、よくデメリットが「手数料が高い」 と挙げられているのですが、冷静に考えると投資信託の「3%程度」と比べたら「1%」という手数料は安いのでは無いでしょうか?笑

WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料の詳細

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手数料は何と比べるかによりますけれども、投資信託などの他のメジャーな金融商品と比べると、正直「安い」と言って良いでしょう。

ただし、米国などではウェルスナビが生まれるかなり昔にロボアドバイザーサービスが生まれており、手数料も現在では1%を切っています。

そのようなサービスと比較したら高いとも言えますけれども、こういうサービスは最初は高めでとっておいて、徐々に下げていく可能性があると考えた方が良いでしょう。

なぜ手数料が下がるのかというと、今後数年でロボアドバイザーサービスの競合が増えてくる可能性が高いからです。

つまり競合と戦うために、ウェルスナビの手数料は今後下がる可能性はあるということです。

米国で生まれたサービスが数年後に日本に入ってきて、日本でも何社かロボアドバイザーサービスが生まれてくると手数料合戦が始まり、手数料が安くなっていく可能性があるということです。

例えば、クラウドファンディングというオンラインでの資金調達サービスも、当初は手数料が20%程度かかっていましたが、次第にクラウドファンディング事業社が増えるにつれて、各社の競争が激しくなり、手数料は下がっていきました。

このようなフィンテックサービスの歴史的背景を踏まえると、ウェルスナビの手数料も今後下がることはあっても上がることはあまり考えられないかなあという感じです。

Wealthnavi(ウェルスナビ)の信頼性は?

上述したように、気にすべきは「ウェルスナビが上手く運用してくれるのか?」どうかだけですので、注意を払うべきはウェルスナビの経営メンバーや運用実績です。

ちなみにウェルスナビの経営陣はかなりのエリートで固められています。

ウェルスナビの創業者は柴山氏ですので、一例として経歴を確認してみましょう。

創業者兼代表取締役「柴山 和久」氏の経歴は?

東京大学法学部、ハーバード・ロースクール、INSEAD卒業。

ニューヨーク州弁護士。

日英の財務省で合計9年間、予算、税制、金融、国際交渉に参画する。

その後、マッキンゼーでは、ウォール街に本拠を置く機関投資家を1年半サポートし、10兆円規模のリスク管理と資産運用に携わる。

次世代の金融インフラを構築したいという想いから、2015年4月にウェルスナビを創業。

なんというかエリート過ぎて非の打ち所がない訳です。

他の経営陣をHPで確認しても似たような感じでエリート揃いですので、その点はもう正直良いでしょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)の実績は?

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最後に、実際のウェルスナビの実績を確認してみます。

どうやらウェルスナビのHPによると、約1年間で10%も増えているようです。

これは中々の実績なのではないでしょうか?

ソーシャルレンディングでも1年で10%の利回りというのはありますが、投資しようとしても人気の案件はすぐ埋まってしまったりして、投資できないこともあります。

一方、ウェルスナビなどのロボアドバイザーサービスであれば、自分のタイミングで投資を始めることができますので、その点はウェルスナビの利点と言って良いでしょう。

要は貯金が30万円たまったら、その時点で始めてみるということができます。

預金に預けていても0.01%も金利がつかない時代において、完全に放置で100万円が110万円になるというのは、かなりありがたい話です。

仕事が忙しくて資産運用まで頭が回らないといった方などにはおすすめできるサービスですので、気になった方は一度ウェルスナビに無料で口座開設をしてみてはいかがでしょうか?

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